Productos y Servicios

Normalización y Clasificación

Complementary Risk Report

Descripción

Complementary Risk Report (CRR) es un producto cuya finalidad es la de dotar a los departamentos de admisión y seguimiento de riesgo de una información  complementaria, tanto en la fase concesión como en fase de seguimiento, que permita gestionar/anticipar posibles contingencias futuras en base al perfil y experiencias previas del deudor y las coberturas externas vinculadas.

Contempla este servicio la posibilidad de expedientes particular y expediente PYME. Ambos incorporan versión Basic y Plus en función de su contenido. El particular añade una posibilidad “Express” con el tiempo de respuesta como factor importante.

El contenido del servicio es una información obtenida mediante un análisis y estadística de situaciones y comportamientos parametrizados, objetivos y subjetivos.
Servicio o producto idóneo para sector: financiero (microcréditos), seguros, inmobiliaria, etc

 

Debt Individual Value

Descripción

Debt Individual Value (DIV) es un producto que en base al comportamiento de una persona física, indica el grado de contactabilidad y su solvencia recurrente

Principales Características
  1. Se basa en información reciente y constantemente actualizada.
  2. Pensada para cualquier tipo de crédito, de forma indistinta de su situación.
  3. Aporta variables que ayudan a tipificar la situación del titular de un crédito.
  4. Solución exclusiva para personas físicas

Servicio o producto idóneo para sector: financiero, grandes consultoras, fondos de inversión.

Debt Portfolio Value

Descripción

Debt Portfolio Value (DPV) es un producto cuyo objetivo es segmentar y clasificar (scoring) a los titulares de una cartera según su porcentaje de contactabilidad.

La elaboración de este servicio consta de tres procesos:

  1. Búsqueda y segmentación identificando el nivel de contactabilidad.
  2. Indicador de la existencia o no de telefonía fija del titular.
  3. Creación y elaboración de un documento estructurado, con información parametrizada, que unido a la segmentación de la cartera, permita la gestión y facilita la toma de decisiones.

Servicio o producto idóneo para sector: financiero, grandes consultoras, fondos de inversión.

Normalización de Ficheros

Descripción

La mayoría de la información que utilizamos para gestionar nuestros negocios, contienen errores, está incompleta o incorrectamente formateada. Es por ello que es necesario transformar y adaptar los datos originales brutos, en otros formatos consistentes y a la vez estándares de mercado, y resolver las posibles inconsistencias sobre la forma en la que se representa y codifica la información. El conjunto de estas técnicas se conoce como proceso de Normalización de Datos.

El servicio de normalización “NFD”, tiene como objetivo la limpieza, la estandarización y la segmentación de nombres de personas, de direcciones postales y de identificadores de personas físicas y jurídicas, garantizando la máxima fiabilidad de los resultados mediante el uso de algoritmos y sistemas automatizados de contraste.

Puede complementarse con actualizaciones de las citadas direcciones, y con la posibilidad de añadir otros campos (telefonía, etc.), según las condiciones y necesidades del cliente-entidad, definiéndose un proyecto adhoc según volumetrías y tipología de datos a incorporar.

Ofrecemos el asesoramiento necesario, para la optimización de su fichero, creando las oportunidades comerciales necesarias.

En nuestra área de Business Intelligence, abarcamos las soluciones (proyectos, herramientas o metodologia), que permitan transformar los datos de los que disponen nuestros clientes, en información de valor, que ayuden en la toma de decisiones, para establecer estrategias que optimicen relaciones y rentabilidades.

Se complementa este servicio con una actualización de parámetros básicos que nos ayuda a definir los datos de contactabilidad del cliente.
Evidentemente este servicio ofrece la posibilidad de enriquecer la información antes reseñada con parámetros que permitan segmentar su contenido en aras de unos objetivos previos.

Servicio y producto adecuado a sectores como: financiero, seguros, retail, sector público, etc.

Social Bureau

Descripción

Producto que en base a un conjunto de información obtenida a través de fuentes y medios externos, tales como Borme, Boe, Registros oficiales y redes sociales, analiza la trazabilidad histórica en materia socio-económica de una persona, aportando como resultado un scoring que pondera el número de irregularidades y/o incidencias identificadas

Trámites y Gestoría

Balance Registro Mercantil

Descripción

Nos permite obtener los balances depositados en el registro mercantil de una sociedad

Proceso

Contenido del Informe

  • Imagen digital (pdf) del balance

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre Sociedad
  • CIF
  • Año Solicitado

Plazo de entrega

De 1 a 3 días

 

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

¿El precio de los balances del registro mercantil es estandard?

Efectivamente, el precio del balance mercantil es el mismo para cualquier sociedad, indistintamente de su forma social o tamaño.

 

Certificado Defunción

Descripción

Nos permite obtener el certificado de defunción de la persona investigada

Proceso

Contenido del Informe

  • Imagen digital (pdf) del certificado de defunción solicitado

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Población de defunción
  • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 5 a 30 días

Certificado Registro de la Propiedad

Descripción

Nos permite obtener el certificado registral de una finca de la propiedad

Proceso

Contenido del Informe

  • Imagen digital (pdf) del certificado

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Datos registrales
    • Tomo
    • Libro
    • Folio
    • Nº Finca
    • Registro de la Propiedad
  • Interés legítimo

Plazos de entrega

De 7 a 15 días

 

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

El precio de las certificaciones registrales no es estandard?

No, depende de la extensión de la finca. Cuanto más transmisiones, hipotecas y/o embargos contenga la finca en cuestión, más caro será el certificado de la misma, ya que comporta más trabajo de revisión por parte de los empleados del registro de la propiedad dónde se tramita.

Registro Mercantil

Descripción

Nos permite obtener la información dipositada en el registro mercantil de una sociedad

Proceso

Contenido del Informe

  • Imagen digital (pdf) del regitro mercantil de la sociedad investigada

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre Sociedad
  • CIF

Plazo de entrega

De 1 a 3 días

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas.

Registro Propiedad

Descripción

Nos permite obtener la finca registral de la persona investigada

Proceso

Contenido del Informe

  • Imagen digital (pdf) de la finca registral solicitada de la persona investigada

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
    • Alguno de estos datos
      • Dirección exacta de la finca
      • Datos registrales de la finca
        • Tomo
        • Libro
        • Folio
        • Número de finca
        • Registro de la propiedad

Plazo de entrega

De 1 a 3 días

 

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas

 

Registro de Índices

Descripción

Nos permite averigüar en que registros de la propiedad la persona investigada tiene algún bien fincable

Proceso

Contenido del Informe

  • imagen digital (pdf) del registro central de índices de Madrid

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 0 a 1 día

 

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas

Tramitación Herencias

Descripción

Nos permite tramitar la herencia de la persona investigada

Proceso

Contenido del Informe

  • Resumen final del estado de la herencia

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Fecha Nacimiento
  • Población de defunción
  • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 30 a 60 días

 

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas

Tramitación de Escrituras

Descripción

Nos permite hacer la tramitación (Notaría, Registro de la Propiedad y pago de impuestos) de una escritura pública

Proceso

Contenido del Informe

  • imagen digital (pdf) de la escritura tramitada y la documentación acreditativa

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Localización del bien a tramitar

Plazo de entrega

De 30 a 60 días

Verificación Matrícula

Descripción

Nos permite averigüar a quien pertenece la matrícula solicitada

Proceso

Contenido del Informe

  • imagen digital (pdf) de la verificación oficial de la matrícula con el sigueinte contenido:
    • Propietario
    • Domicilio fiscal
    • Descripción técnica
    • Inspecciones técnicas realizadas (ITV)
      • Fecha
      • Favorable/desfavorable
      • Kilometraje
      • Lugar de la Inspección
    • Limitaciones de disposición (Reservas sobre el bien)
    • Embargos y Precintos

Datos a aportar por el cliente

  • Número de matrícula
  • Interés legítimo

Plazo de entrega

De 5 a 10 día

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas

Últimas Voluntades

Descripción

Nos permite obtener el certificado de últimas voluntades de la persona investigada

Proceso

Contenido del Informe

  • Imagen digital (pdf) de las últimas voluntades de la persona investigada

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Fecha nacimiento
  • Población de defunción
  • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 5 a 30 días

Gestión Impagados

Gestión de Impagados

Descripción

Incofisa GIR pone a disposición de sus clientes un servicio integral de recuperación de impagados, con la máxima profesionalidad  y con uno de los ratios de recuperación más altos del sector.

Localización

Informe Confirmación de Localizadores

Descripción

Nos permite obtener direcciones y teléfonos de la persona solicitada, confirmándose su validez mediante el desempeño de un Detective Privado.

Proceso

Contenido del Informe

  • Localizadores Persona investigada
    • Teléfonos
      • Válido
      • No válido
    • Direcciones
      • Reside
      • No Reside
      • Desconocido

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Fecha de nacimiento
  • Antiguos localizadores (si se conocen)
  • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 5 a 7 días

 

Estadísticas representativas

 

Preguntas y dudas más habituales

Cuando se considera un teléfono válido?

Un teléfono se considera válido cuando se ha establecido comunicación verbal con una persona durante un tiempo razonable.

 
¿Cuando se considera una persona localizada?

Una persona se la considera localizada si se ha podido contactar telefónicamente con ella o un familiar allegado durante el transcurso de las investigaciones.
 

¿Por qué se rechazan investigaciones?

El 9,32% de las investigaciones son rechazadas por Incofisa Detectives, esto puede ser por varios motivos:

  • Datos insuficientes
  • Demasiadas coincidencias
  • El titular es menor de edad

 

¿Cómo obtienen de forma fehaciente que un titular ha fallecido?

El deceso de un investigado lo obtenemos a través de sus allegados, no teniendo ninguna constatación oficial del mismo. Si esta fuese su necesidad tendría que solicitar un certificado de defunción

 

Informe Económico de Detective

Descripción

Nos permite obtener los localizadores y los medios de vida de la persona invesigada

Proceso

Contenido del informe

  • Localizadores Persona Investigada
    • Teléfonos
      • Válido
      • No válido
    • Direcciones
      • Reside
      • No reside
      • Desconocido
  • Medios de vida
    • Empleado
    • Desempleado
    • Autónomo
    • Pensionista
    • Desconocido

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre persona
  • NIF/NIE
  • Fecha de nacimiento
  • Antiguos localizadores
  • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 10 a 15 días

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas

Informe Nuevo Teléfono

Descripción

Nos permite obtener uno o más teléfonos de la entidad investigada, ya sea una persona física o una sociedad. Los teléfonos son todos fijos y de público acceso. Los teléfonos no son verificados, si desea que los teléfonos estén verificados deberá solicitar un informe confirmación de localizadores

Proceso

Contenido del Informe

  • Teléfonos Persona o Sociedad Investigada

Datos a aportar por el cliente

  • Personas Físicas
    • Nombre y apellidos
    • DNI/NIF
    • Fecha de nacimiento
    • Localizadores actuales
      • Última dirección conocida
      • Último/s teléfono/s conocido/s
    • Interés legítimo sobre el informado

 

  • Sociedades
    • Nombre de la sociedad
    • Localizadores actuales
      • Última dirección conocida
      • Último/s teléfono/s conocido/s
    • Interés legítimo sobre el informado

Plazo de entrega

De 3 a 5 días

Estadísticas representativas

Preguntas y dudas más habituales

No hay preguntas resueltas

Informe Sociedad ilocalizada

Descripción

Nos permite obtener información de una sociedad ilocalizada y de sus componentes

Proceso

Contenido del Informe

  • Información Mercantil de la Sociedad
    • ​Datos Societarios
      • NIF
      • Fecha Constitución
      • Capital Social
      • CNAE
      • Actividad
      • Domicilio Social
      • Informe de Situación Actual
    • Componentes
      • Fecha Inicio
      • Cargo
      • Estado Localización
      • Localizadores Informado: Teléfonos y direcciones
    • Firmas Vinculadas
  • Registro Central
  • Localizadores Sociedad
    • Teléfonos
    • Direcciones
  • Incidencias de Pago

Datos a aportar por el cliente

  • Nombre Sociedad
  • CIF
  • Cualquier otro dato que facilite la investigación 

Plazo de entrega

De 10 a 15 días

Algunas estadísticas

Preguntas Resueltas

No hay preguntas resueltas